谨防电信诈骗，维护金融环境稳定

近日，文化路支行营业室召开主题晨会，就公安部联合中国人民银行展开“断卡”行动的相关事宜研究落实，就近期新开户办卡操作及流程进行规范。
为营造普法氛围，促进金融风险防控，保护消费者合法权益，根据人民银行文件关于有效打击电信网络新型违法犯罪的要求，银行作为“断卡”中两卡之一的出发地，要切实加强业务办理中的风险防控工作的重要性，同时在日常工作中对于新开立活期账户的客户做到尽可能了解，排除风险，将异常开户堵截在源头。为此，在原有“看行程、问用途”的基础上，我行对开户流程进一步改进规范。首先是开户前进行风险速查已确认客户是否为涉案人员以及高风险客户，其次是对开户人员做到“六看”，并对新开账户交易金额及笔数进行控制，最后是在开户后填写《个人结算账户电话回访簿》，并及时回访客户以防倒卖账户。“断卡”行动期间，支行营业室加强宣传发动，狠抓责任落实，确保“断卡”行动取得实效。