工行沧州南皮支行狠抓反洗钱工作强化基层管理

　　为贯彻落实人民银行及上级行反洗钱工作要求，提升反洗钱治理能力，工行沧州南皮支行以培训为抓手、以宣传教育强意识、以监督检查为手段，多措并举加强反洗钱治理工作，做实做细客户身份识别及资料保存、客户信息保密等工作，提升履职意识、强化基础管理，有效防范风险。主要做法如下：

　　一、以打击治理电信网络新型违法犯罪的“断卡”行动为契机，从阻截违法犯罪活动资金链、堵塞管理和制度执行中存在的隐患和漏洞入手，由个金专业以案说规，将客户身份识别风险防控重点及可疑客户风险特征、客户信息治理防泄漏进行了解读，规范业务操作流程，提出了合规开户、回访及时、有效实施账户分级管理、做好电子银行渠道限额管控的工作要求。

　　二、结算与现金管理专业对在电信诈骗涉案账户排查发现的问题进行了成因分析，结合风险管控管理要求及制度规定提出反洗钱履职规范：一是加强新开账户信息采集，特别是受益所有人信息采集，做好存量客户受益人所有人信息补录，防范监管处罚风险;二是严格按照账户变更事项和尽职调查要求开展尽调，有效防范和杜绝不法分子利用存量账户的变更实施违法犯罪活动;三是严格落实“账户正式开立之日起20天内做好客户回访工作”的工作要求。

　　三、内控合规专业从新版客户分类系统标签化管理工作入手，将客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户信息治理等相关工作进行了流程规范，要求各支行、网点扎实做好一道防线反洗钱各项工作。