建行杭州丁桥支行赴工地开展反洗钱宣传

　　洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定;二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全;三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义;五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

　　针对反洗钱的重要性，建行杭州丁桥支行在3月中旬至华侨城建筑工地做了专门的上门宣传活动。通过向工友同志介绍洗钱活动主要有哪些途径和方法，什么是反洗钱等基本概念等。通过精心的组织，让工友们受益非浅。此次活动获得了一致好评。

　　而作为基层网点的丁桥支行，每一位员工更是在自己的日常工作中，将反洗钱工作摆在极高的位置。想要彻底根除洗钱的违法犯罪行为，首先就是严格落实确认开户的真实性，对无法表达清自己开户意图的客户请求说不，并及时对异常行为进行全行通报。其次每次开户前做好风险防范警告的提示，将“涉案户”努力压降至零。经常会有客户抱怨我们的开户流程繁琐，但其实每一项工作的确认都是在降低某些不法分子开户以完全洗钱的概率，当我们认真与客户交流每一项核实内容的必要性之后，客户也均可以表示理解与配合。

　　反洗钱重任，只有客户与银行齐心齐力，才能真正做到高效打击，才能减少金融犯罪事件不断在身边冒头，我国的金融体系安全才可以得到保障，金融机构的信誉才不会受到损失。