建行杭州学院路支行成功堵截一起投资诈骗事件

　　3月17日下午，一位中年客户余先生匆匆来到建行杭州学院路支行，表示急需办理一笔大额转账业务，言辞之间颇为着急。大堂经理郭胜楠立即提醒客户转账用途是否真实可靠，余先生回答该笔汇款用途为借款，是向其一位朋友转帐25万元。郭胜楠于是一边引导客户至STM机办理，一边细致地指导客户填写转账信息，同时警觉的她不动声色地与客户保持交流以了解客户更多的转账用途信息。

　　在交流过程中，余先生透露该笔款项是用作投资，但在郭胜楠进一步询问具体投资项目时，余先生表示实际非自己本人运作而是委托朋友代为投资。郭胜楠瞬间想起近期支行组织的电信网络诈骗警示教育中以投资款为由进行欺诈的案例，心中顿时”警铃大作“，立即通报营运主管。

　　两位员工合力对余先生进行风险提醒之时，只见余先生情绪激动，“你们看错人了，我这笔投资项目款绝对是可靠的!”并出示了他与收款人签订的“合同”。经过逐条审阅该合同内容，郭胜楠和营运主管发现该“合同”内容粗糙，权利义务严重缺失，仅简要说明委托人甲乙(甲为汇款人)，被委托人丙(收款人)，项目名称为眼下时髦的“**万物云”，而涉及到合同具体投资标的、投资方式、风险提示等均无任何提及，“合同”真实性存在着明显可疑。

　　确定该笔转账业务存在巨大风险后，我行两名员工再次对余先生进行风险提示和耐心规劝，郭胜楠用手机打开百度APP，用关键字搜出相似的案例报道并耐心地为客户一一讲解风险点，此时发现余先生认真聆听且似乎心有所动。在大堂等候的其他客户在听完我行员工的反赌防诈宣传后也纷纷加入到规劝余先生的队伍中。最终，余先生心甘情愿地放弃了汇款，表示不再轻信投资陷阱，日后转帐汇款时一定三思而后行，并对我行员工的耐心细致、尽责尽职的行为深表感谢。

　　近年来，金融诈骗活动呈高发态势，建行学院路支行不断总结诈骗常用手段及对应防范技巧，切实增强支行员工对诈骗手段的动态识别能力。大堂经理郭胜楠经常挂在嘴边的话就是“宁可我一遍又一遍的进行风险提醒，也不愿客户上当受骗一次”、“我们的日常风险提示千万不能走过场，虽然我们每天会重复无数次的风险提示，但是客户可能都是第一次面对，所以我们不能掉以轻心，永远要提醒自己把每一次风险提示当作第一次而全力以赴”，质朴的语言道出了建行人的社会责任与职责担当。

　　防骗反诈任重而道远，我们永远在路上! (楼彬莹)