工行景德镇分行深入开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作

为落实总行《关于开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作的通知》，根据省行的统一部署，该行以企网开户及调整支付限额工作为抓手，深入开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作。

         严控新开账户，遏制风险于源头。该行要求开户受理网点应充分了解企业或单位客户注册资本、经营范围、企业或单位规模、法定代表人信用情况等信息，结合客户需要及其反洗钱风险分类等级，严格按照《企业网银日累计支付限额、公转私限额及批量支付权限设置指引》的要求，审批和设置其企业网银日累计支付限额、日累计交易笔数、公转私限额及批量支付权限。

         治理存量账户，有效加强风险监测。该行正在紧急梳理企网客户清单，对于在我行开立企业结算账户且申请企业网银日累计支付限额50万元以上的企业网银，必须全部按照《企业网银日累计支付限额、公转私限额及批量支付权限设置指引》的要求，由开户网点补充执行加强型尽职调查。

         下一步，该行将持续强化对企业账户的日常管理，全面提升风险防控水平和制度执行效率，严防企业账户引发的风险事件。