工行景德镇分行开展运行制度执行情况大检查

      为切实加强业务运营风险管理，充分揭示网点现场及各级运行管理人员履职中存在的薄弱环节和风险隐患，提高运行制度执行力，保障网点柜台内外运营安全和服务高效。近期，景德镇分行组织全辖开展运行制度执行情况大检查。
       一、自查与抽查相结合，确保全面覆盖。一是被查网点全覆盖。检查安排自查和抽查两个阶段。要求辖属所有网点根据检查提纲并结合本网点风险管理状况和关键环节属性进行自查，确保自查面达到100%；市行将根据各网点自查情况以及风险管理要求，在网点自查基础上遴选5个网点和业务运营中心为抽查对象，涵盖DE类网点、县域支行网点，市分行对本辖网点抽查面不低于30%。二是检查内容全覆盖。本次检查紧紧围绕客户风险、区域风险，流程与交易风险，员工行为风险管理等方面，主要包括关键岗位人员履职、关键业务环节风险控制、对公反洗钱及后台中心管理等内容，并重点关注近三年上级行检查未覆盖的网点及同业银行结算账户合规性管理等。
       二、检查与辅导相结合，提高检查效果。一是规范检查流程。要求各网点、各检查人员严格按照检查提纲内容，结合被查网点实际情况组织开展检查。检查期间要完成系统内全套流程，检查工作底稿、检查问题确认书和检查问题分类明细汇总表、典型案例均以电子稿形式完成。在检查过程中，要逐条问题指出柜员在业务处理流程、制度执行上错在哪里，正确的步骤如何操作，并填列在问题明细表中。二是对检查发现的普遍性问题，市分行运行管理部将对网点进行集中宣讲；并选择1至2个内控管理薄弱、相对严重问题较多的县域支行送教上门，以现场点评的方式进行辅导。培训辅导要贴近日常业务、突出效果；宣讲要坚持形式创新，以案例点评客服经理违规环节，以幻灯演示主要风险点、差错点、正确操作流程，实现以查纠偏，以辅知规，以辅促会。
       三、整改与处罚相结合，强化履职管理。一是加强总结分析。针对被查机构对网点各岗位履职和关键环节风险管理方面存在的问题和困难，从管理层、操作层、监督层，制度流程等方面进行认真分析；收集汇总被查机构在制度完善、系统建设、流程优化、人员管理等方面的意见，结合检查发现问题进行分析研究，提出加强风险管理的措施建议。二是强化整改问责。对检查发现的问题逐一落实问题责任人，采取整改和治理措施，确保问题逐条整改到位；所有问题均视情节严重程度进行相应处罚和通报；为解决检查发现问题屡查屡犯的顽症，针对本次检查发现的问题，区分自查和抽查发现问题、屡查屡犯问题，采取积分加扣罚绩效形式进行相应的问责。三是加强整改督导。强化整改跟踪机制，对前期现金业务检查发现问题整改情况进行“回头看”，重点关注整改落实情况及是否存在屡查屡犯的问题。