工行景德镇分行瓷都大道支行加快推进非自然人客户信息采集工作

       为落实国务院关于完善“三反”监管体制机制的意见，金融机构开展非自然人客户受益所有人身份识别工作，可以进一步提升社会公众防范洗钱和恐怖融资风险的意识和能力，有效打击洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动，维护社会和金融稳定。今年以来，瓷都大道支行积极响应，全员推动，认真组织开展非自然受益所有人身份识别和采集工作。
        强化部门协作，加大宣传力度。支行组织人员学习非自然人客户信息采集工作的总、分行文件，充分认识预防反洗钱风险的重要性与紧迫性。同时多渠道向企业客户宣传发动，提示并引导客户配合提供受益人身份资料，与客户做好沟通解释工作，以便能及时做好受益所有人身份的信息采集、调查核实、系统录入操作等一系列工作。 
        梳理工作思路，制定不同方案。对于经常办理业务并有网银的客户，主要通过网银方式进行信息补录；未开通网银的客户，要到柜面进行补录。有贷户可先录入，容易沟通的和理解能力高的机构、无贷户先录入，多种方式相结合，确保工作任务保质保量完成。
        多方渠道采集，加强身份识别。采取前端系统与工商系统相结合、尽调人员与录入人员相配合的方式，及时采集缺失信息，调查核实客户信息资料，确保完整录入客户身份信息，从源头上做好客户受益人身份识别，循序渐进采集补录存量客户受益所有人信息资料，确保资料的合规性、有效性。
        加强宣传，积极沟通。该行在各个营业网点醒目位置张贴公告，使客户了解非自然人客户受益所有人身份识别工作。同时，公布受理渠道以及客户提供信息及资料，让客户知晓完成核实工作所需资料，避免多次来回。工作人员积极与到网点的法人客户或经办人积极沟通，加强介绍，争取客户主动配合，力争按时完成非自然人信息补录。