沿江支行积极开展监测防范非法集资工作

　　为维护社会金融秩序,加强员工及客户防范非法集资意识保护消费者合法权益,沿江支行高度重视,充分认识做好防范和处置非法集资工作的重要意义,有序开展监测防范非法集资工

　　作。

　　一、成立工作小组

　　支行成立专门领导小组,并根据《江西省银行业金融机构非法集资监测预警工作办法》《江西省分行非法集资监测预警工作管理办法》对监测排查工作提出明确要求,深入学习文件精神,明确了各部门、网点负责人为非法集资监测排查工作第一责任人,组织建立健全工机制,落实工作责任,加强对涉嫌非法集资各类线索的收集判研,做好非法集资监测排査工作,切实将各项非法集资监测预警工作管理办法落到实处。

　　二、加大公众宣传力度及员工培训力度

　　(一)扎实有效的开展防范打击非法集资宣传月活动,充分发挥银行作为防范非法集资活动的宣传窗口作用。一是印制了防范和打击非法集资宣传折页,并且在营业大厅摆放宣传资料,指定大堂经理作为宣传代表,利用客户在等候业务的空隙,通过向客户宣讲非法集资陷阱的生动案例,帮助他们提高自身警惕性。二是设立宣传台,发放宣传单,为广大消费者答疑解惑,帮助社会公众了解非法集资的特征、表现形式常用手段等。2021年3月,沿江支行开展”守住钱袋子护好幸福家“防范非法集资宣传月活动。沿江支行开展2场网点宣传活动,参与群众30多人。三是网点借助LED电子显示屏、海报机等手段,进行文字、图片等多种形式的宣传,使防范和打击非法集资宣传深入人心。

　　(二)加强和开展多形式的员工培训。一是加强员工防范和打击非法集资的知识培训,利用晨会、例会组织员工进行集中学习,让每位员工都深刻认识非法集资对银行稳健经营和社会的危害的严重影响。二是针对非法集资等反洗钱内容组织专题授课。2020年7月,沿江支行行长涂宇为员工讲授“认识洗钱风险不踩制度红线”合规专题课。

　　三、加强资金及员工异常行为监测

　　非法集资排查方面:一是加强账户管理,在执行大额可疑资金报告制度的基础上,依托新一代反洗钱监控系统、业务运营风险管理系统等大数据平台,对各类交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别。二是加强员工异常行为的排查。运用行内业务运营风险管理和行外的工商注册信息等科技系统,监测有无利用银行名义或员工身份私自代客投资理财,违规代客户办理业务,出借个人账户或利用客户账户为他人过渡资金,为民间融资牵线搭桥等。三是建立舆情监测制度。设立信访部门、举报电话,同时对报刊、互联网等新闻媒体上涉及支行及员工涉嫌非法集资的信息进行监测。

　　防范和处置非法集资工作是一项长期性、系统性的工作,在今后工作中,支行将一如既往认真开展防范非法集资相关反洗钱工作,严格按照人民银行的要求,遵守相关法律法规,切履行好自身义务,从源头上杜绝非法集资现象的发生,保障全行业务稳健运营。