近日，工行金华兰溪永昌支行充分发挥柜面反诈第一道关口作用，凭借细致的问询甄别和严谨的风险排查，在临柜业务中成功识别并拦截一起涉诈账户解控取现业务，及时帮助客户规避财产受损风险。
一、及时上报疑点，细致核查摸清情况
当天临近傍晚下班时段，一名客户前来柜台申请银行卡解控并办理取现，不停催促加急办理。柜员在业务核查过程中发现其账户有一笔1200元的资金来路存疑，面对询问，客户说辞模糊，仅称是网上售卖游戏装备所得，无法说清具体交易细节，种种反常表现，结合系统风险预警，让柜员敏锐察觉到潜藏的诈骗风险。柜员当即联系现场经理，在查看客户手机聊天记录时，发现里面有专门用来规避银行问询的话术，进一步印证了业务存在极高风险。
二、耐心安抚劝导，同步启动警银联动
工作人员放缓沟通节奏，安抚客户急躁的心情，严格落实“先核实、后办理”的风控要求。借机讲解银行卡管控、电信诈骗相关知识。为彻底规避风险，网点第一时间拨打110报警，稳住现场状况，等待公安人员到场甄别处置。 三、警行协同宣讲，劝阻客户暂停办理
民警到场核对流水和聊天记录，确定该交易属于涉诈高危行为，明确告知其相关法律后果。工作人员结合案例讲解诈骗套路，客户认清自身风险，对银行认真负责的态度深表感谢，主动取消了解控取款的申请。
此次风险成功拦截，是工行金华兰溪永昌支行常态化做好反诈工作的具体体现。网点长期狠抓一线反诈能力建设，严格把控账户业务全流程审核关口。今后该行会持续夯实风险防线，做好反诈宣传引导，用心守护广大居民的财产安全，切实践行金融为民的社会责任。
