工行唐山凤凰支行强力抓好防控电信网络新型违法犯罪工作

根据防范新型电信网络诈骗工作要求，结合当前网点个人账户涉案多发的严峻形势，唐山凤凰支行加大工作力度，采取多项措施，压实管理责任，努力压降个人涉案账户风险。
一、会议督导，压实管理责任。该行通过召开网点负责人会议、个人账户涉诈专题分析会等从个人涉案账户客户开户时间、职业身份、年龄结构、涉案情况、回访情况进行逐一复盘分析，从中汲取教训，压实管理责任，提高反诈工作的政治性、人民性认识，进一步强化网点在防范新型电信网络诈骗工作履职能力。
二、强化履职，加强源头防控。一方面强化日常个人新开账户审查。各网点按属地公安要求，新开账户需先联网核查信息一致，留存身份证件报送辖区直属派出所进行备案核查。针对异地、农民工、未成年等开卡加强识别，做好尽职调查，重点审核开卡用途真实性。并做好预警工作，提醒客户不要向不认识或不熟知的陌生人转账，从源头遏制交易风险。另一方面加强日常存量个人账户把控，对可疑情况积极配合公安机关进行账户核查管控，对重新核定网银限额个人账户并做好解释工作；对柜面支取3万元以上（含）现金并拿走现金实物的业务，网点逐笔按排查表核实涉诈风险，发现问题及时报告当地反诈机关共同核实。
三、加强宣传、强化反诈氛围。一是做好厅堂宣传，充分利用辖内网点，通过大屏幕滚动播放新型电诈典型案例视频，布放防电诈手册等方式做好厅堂反诈宣传。二是开展外拓宣传，充分发挥党员先锋模范作用，今年以来，该行深入网点周边社区、学校及企业，共开展反诈宣传17次，向小区居民及企业员工宣传如何识别最新网络诈骗形式和日常防骗措施。走进唐山幼儿师范学院、唐山师范学院和唐山学院等高校，针对易发的刷单返利、校园贷、网游虚假交易等诈骗陷阱讲解防范措施，为大学生上好金融安全课。三是加强对一线员工的反诈培训，要求网点在客户等候间隙，主动分发宣传折页并开展反诈知识沙龙、为厅堂客户推荐下载反诈APP，充分提升进店客户对新型电信诈骗的甄别，切实保护金融消费者权益。