建行秦皇岛港口支行严防操作风险

建行秦皇岛港口支行在强化日常管理按月做好对辖内各网点业务制度的执行情况和业务操作中易发案主要风险点进行检查外，还不定期地结合内控管理要求，对各网点组织库存现金、空白重要凭证、班后管理等突击性检查。检查中，该行坚持做到没查清楚不放过、责任不明确不放过、整改措施不落实不放过的原则，着力提高全体员工的责任意识、风险意识，严防操作风险，取得明显成效。一、检查发现违章操作过程没查清楚的问题不放过。如在出售重要空白凭证时，由内控部门A角检查人调阅录像查看柜员是否按规定第一步审核开户单位填写的收费凭条，第二步查看预留签章和购买人身份证，第三步核验开户单位预留密码后再办理这三个操作程序。录像没有显示这三步操作程序的，换B角检查人再查看，没有看清楚或没有查清楚是否按这三步操作的先后顺序操作的不放过。确定未按规定操作的，给予二分的操作风险点扣分和相对应的绩效处罚。同时由内控部门将正确的操作程序用卡片压在该柜员台板下面，让员工间隙时能增加记忆，操作时能有章可循。二、出现操作风险问题没有责任到人，责任不明确不放过。柜面柜员办理每一笔业务由始到终直至第二天传票至市分行后督中心的全过程均需要责任到人。对照支行出台的各个岗位明细职责和操作流程谁的责任谁承担，从经办到复核到营业经理到网点主任责任分明，责任不明确不放过，防止出现相互推诿检查人无法记分不到位的现象。三、出现问题限时整改，整改不落实的不放过。该行今年以来改变过去“重检查、轻整改”的工作方法，把柜面业务操作风险的检查重点放在对屡查屡犯问题的跟踪整改上，花大力气解决在员工中普遍存在的“大毛病不犯，小毛病不断”的问题。内控部门检查人次月的检查着重在上月的整改落实上。同时要求网点业务主抓人营业经理将日常管理过程中发现的问题记录下来，结合市分行后督部门发现的差错，会同分管行长和内管部门定期汇总分析，对典型差错及共性问题在网点每周例会上进行通报，分析差错产生的原因，防止再次出现类似差错。