用典宣教心得体会

　　在2022年第7期《内控合规》动态中简述了某支行业务部经理，利用其办公电脑登录W公司企业网银157次，包括查询转账等操作5月25日，省行内控合规部前往该支行突击检查王某办公室抽屉，未发现企业网银U盾证书，经现场抽调部分王某登陆企业网银时间段监控录像，未发现客户进入其办公室。据王某本人反映，W公司法人代表杨某系其表妹，因企业没有专职财务人员，且股东年龄偏大，不懂网银操作，故每次需操作网银时便将网银U盾证书交由王某代办。

　　从本次案例中我们可以看出该名员工缺乏对各项规章制度和法律法规的学习，对自身行为是否违规、违法认识不足;员工合规意识不强，对制度权威性、惩戒性的认识不足，抱有侥幸心理，员工知规犯规，合规意识淡薄，对规章制度缺乏敬畏之心。

　　虽然这次该员工的行为暂未产生不良后果，但却存在巨大潜在风险。一是盗取贷款风险，由于经营快贷系我行线上产品，客户通过网银直接提款，如行内员工掌握企业网银，存在隐瞒客户盗取我行贷款的风险。二是法律风险，一旦客户出现资金损失，极易引发客户投诉，使我行限于法律纠纷。三是案件风险，该员工的违规行为未被发现，长此以往，很有可能因侵占客户资金爆发案件。

　　我们需要通过学习《内控合规动态》警醒自身，以案宣教，以案为鉴，增强自身合规意识从而达到知规、知畏、知止。固树立守法合规意识，主动学习法律法规、各项规章制度及业务知识，进一步提升爱岗敬业和风险防范意识，切实做到不破底线、不逾红线、不碰高压线。