工行唐山乐亭支行多渠道开展金融网络安全、防范电信诈骗和跨境赌博效果显著

为进一步增强客户金融网络安全意识，防范个人信息泄露造成的风险，有效打击跨境赌博、电信诈骗和出租出借账户等违法犯罪活动，切实增强社会公众金融网络安全意识和风险防范意识，引导客户合规使用账户，提升安全防范效果，工行唐山乐亭支行采取多形式、多渠道开展金融网络安全、防范电信诈骗和跨境赌博治理工作。
加强员工防范涉赌涉诈培训。该行及时将人民银行、公安机关和上级行相关文件下发，通过现场与非现场检查方式查看网点传达效果。通过不间断对网点服务人员进行金融网络安全、跨境网络赌博、电信诈骗、出租出借账户危害和断卡行动惩戒措施知识培训，提高思想认识，增强员工普及金融网络安全知识的主动性和责任感。
成立防范电信诈骗应急处置组织。该行自2015年开始，成立防范电信诈骗应急领导小组，在网点出现客户被电信诈骗求助或工单后，联合协调处理客户电信诈骗问题。由于该行有专人负责处理，业务流程话术统一，截至目前处理客户被骗事件369起，协助客户追回被骗资金1362万元，未出现客户恶意投诉和负面舆情。
加强对开户环节的审核和尽职调查。开户环节审核和尽职调查是有效预防电信诈骗的关键环节，该行运行督导员和个金部负责人在人民银行和上级行下发防范电信诈骗和跨境网络赌博重要通知后，到各网点通过主题晨会或夕会形式对网点业务人员进行宣导，并增加现场与非现场检查形式对开户环节审核和尽职调查业务进行检查频次，通过检查规范网点业务人员开户环节流程，有效预防涉案账户发生。
做好涉赌涉诈账户核查处理工作。该行各网点每天专人负责查看反洗钱、个金风控和网络查冻扣系统，对涉赌涉诈账户按规定实施管控措施，并及时联系客户开展核查工作，同时积极对涉赌涉诈账户客户开展跨境网络赌博、电信诈骗、出租出借账户危害和断卡行动惩戒法律法规宣讲，告知其参与跨境网络赌博和电信诈骗、出租出借账户有可能面临司法处罚，不要践踏法律，毁掉自己和家庭。
积极做好宣传工作。一是利用走访代发工资单位时机，对广大代发工资个人客户大力宣讲金融网络安全知识，重点对网络集资诈骗、刷单诈骗和出租出借银行卡危害进行宣传，对断卡行动惩戒措施进行宣讲。二是注重厅堂宣传，尤其是在离退休人员领取代发工资等业务高峰期，开展金融产品、金融网络安全和跨境网络赌博、电信诈骗和出租出借账户危害等相关金融知识微沙龙活动，既安抚了客户的等待情绪，又扩大了宣传范围。特别是容易受电信诈骗的老年群体，在接受金融网络安全、金融网络安全和跨境网络赌博、电信诈骗和出租出借账户危害知识普及后，纷纷表示在工行除了办理业务，还增强了防范意识，宣传效果显著。三是在对到店客户宣传的基础上，引导员工利用微信群和微信朋友圈积极转发金融网络安全和跨境网络赌博和电信诈骗、出租出借账户相关内容的文章，充分向其微信好友进行宣传普及，扩大宣传途径。