建行杭州西湖支行持续做好反诈金融服务

　　为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的决策部署，切实保护社会公众的财产安全，进一步营造“全民反诈”的浓厚氛围，强化人民群众防诈防骗的意识和能力，建行杭州西湖支行根据人民银行、银保监相关工作要求，多举措压实反诈金融服务，助力营造和谐金融环境。

　　一是加强宣传，保障客户资金安全。每天检查网点的防诈骗宣传手册是否放置醒目，对到网点客户做好电信诈骗、非法集资等金融知识宣传;通过组织员工走进周边社区和商户，向老年客户普及目前的诈骗方式和手段，提醒客户切勿上当受骗。

　　二是加强培训，做好各项业务验证。工作人员严格按照操作流程，保护客户利益的同时也是在保护自己，接待客户时善于观察，针对办理业务时有微信提示操作、有可疑人员陪同的客户，要引起警觉，提醒客户账户风险，尽到相应的工作责任和义务。针对特殊业务，如大额转账、资金汇往外地的老年客户，用聊天的方式，侧面询问汇款用途，发现汇款用途可疑，涉及诈骗时要立即制止，耐心向客户解释可能涉及到诈骗，必要时联系民警共同劝阻，保护客户的资金安全。

　　三是加强排查，完善账户管理措施。“断卡行动”开展以来，异地人员流动性强，开卡审核较为困难，各网点在全民反诈大背景下，合理甄别客户。首先做好开户源头控制，严格把好账户准入关，落实新开户多问询、多了解，以优质的服务做好识别和尽调工作。确保开户资料齐全，证照真实有效、业务办理合规。其次建立个人结算账户生命周期管理机制，压实金融机构银行账户合法合规主体责任，加大账户全生命周期风险监测力度，做到账户开立期间“初次识别”、账户存续期间“持续识别”、账户特定情形“重新识别”三个识别。再次对新开户通过电话回访形式，做好督查并建立台账，对回访有异常的，对账户使用采取限制措施。最后加强对异常交易的跟踪监测，及时联系客户了解资金流动情况，掌握客户资金异动特征，通过深入了解，对交易对手、交易金额、交易次数等进行综合判断，及时采取账户锁定等有效手段遏制账户异动，封堵涉赌涉诈风险漏洞。

　　“全民反诈”作为一项全国性宣传活动，下一步支行将持续做好账户审核以及对外宣传工作，全力压降涉案账户数量，为营造良好的金融环境贡献一份力量。