行南昌洪都大道洪翔支行四项举措切实做好结算账户风险排查工作

       近期，监管机构对结算账户涉黑涉恶涉毒涉诈等风险开展全面排查，工行南昌洪都大道洪翔支行根据上级行工作安排切实做好结算账户风险排查工作。
       一、了解客户，做好尽职调查工作。从源头入手，对客户开户资料、开户意愿、经营场所等真实性严格审核，采取面对面方式核实，强化尽职调查，严把客户准入。要求客户经理对于新开户，逐户上门尽调，落实“了解你的客户”原则，全面防范源头风险，发现异常拒绝开户。
       二、做好资金日常监控，加强客户资金异常流动监测。凡遇客户资金异动、内部查询、外部协查等可疑线索均开展增强型尽职调查，查看是否存在风险。及时采取管控措施，对风险账户采取冻账，降额等措施，消除风险隐患。
       三、加强员工教育，提高员工防范风险能力。通过案例学习，持续开展员工法治教育，提高员工法律意识，坚决抵制非法利益诱惑。严肃追责，对账户管理出现问题的责任人按照《员工违规行为处理规定》进行问责处理。
       四、加强考核机制，落实奖罚措施。以防范风险为前提，完善账户质量和业绩挂钩机制，加大对高风险账户、疑似涉案账户的风险防范和业绩考核。