工行景德镇分行出实招筑牢网络金融外部欺诈“防火墙”

  有效应对日益严峻的网络金融外部欺诈形势，景德镇分行高度重视网络金融外部欺诈风险的防范和管理，认真贯彻落实总省行有关要求，全面提升网络金融外部欺诈风险的识别和防控能力，为实现网络金融业务健康发展保驾护航。

         抓组织管理，领导重视到位。该行实行网络金融外部欺诈风险管理领导负责制，贯彻执行《网络金融业务操作规程》中外部欺诈风险管理各项规章制度，专人负责防范各类网络金融外部欺诈风险，执行电子银行专业外部欺诈风险管理政策、制度及操作规程。及时做好网络金融外部欺诈风险事件的报送工作，做到真实严谨、内容详实，按规定做好相关风险事件的应对和处置工作，最大限度减少给客户和银行的资金损失及声誉风险。

         抓风险传导，宣传教育到位。为加强风险防范教育，扩大披露各类诈骗手段宣传，该行多渠道组织学习《网络金融业务操作规程》和《网络金融外部欺诈风险案例库》内容，加强全行员工，特别是前台柜员、营业经理、大堂经理、网点负责人的网络金融外部欺诈风险防控意识，为确保受学面与学习效果，该行实时对各网点学习情况进行检查和通报，确保参与率达100%，使全行人员熟练掌握风险防控要点，在发生风险事件时能妥善处置，确保银行及客户的生命财产安全。

         抓制度执行，责任追查到位。该行强调制度执行，严格要求客服经理在办理业务时，对客户神态异常、客户身份可疑、证件核对有疑问的可疑情况要高度警惕，严格核实本人身份；明确各岗位相关职责，柜员发现风险预警信息后立即报告网点负责人或现场管理人员，管理人员负责依据相关业务操作规程对该笔业务进行核查，在确系欺诈事件的前提下按规定组织上报。同时该行充分认识到业务检查对提高电子银行业务管理水平和防范风险的重要性，严格按照总分行电子银行业务制度、相关文件要求和检查内容、检查方式对本行电子银行业务进行全面检查，查找管理中存在的薄弱环节。积极落实整改措施，及时化解或缓释风险，做到边查边改边追责，并要求及时将整改报告由支行行长签字后报分行电子银行部。

         下一步，该行将继续认真贯彻落实上级行有关防范网络金融外部欺诈案件工作的要求，强化合规管理，杜绝违章操作，筑牢防护墙，加强网络金融外部欺诈风险事件防范和堵截，全面增强主动防控能力。