建行秦皇岛分行多项措施防范银行卡欺诈风险

今年以来，建行秦皇岛分行针对银行卡的违法犯罪案件时有发生。为有效防范银行卡欺诈风险，该行认真组织，积极采取行动，多项措施并举，切实防范欺诈风险。一是加强学习，提高防范识别能力。银行卡欺诈风险最主要的表现形式是不法分子利用一些工具盗取客户帐户信息，制作伪卡进行诈骗。为确实提高欺诈风险的防范识别能力，秦皇岛分行银行卡中心组织相关人员认真学习了总行《关于防范银行卡伪卡欺诈风险的通知》等文件精神，并结合实际发生的银行卡欺诈案例进行了分析。通过学习，提高了对银行卡欺诈风险的认识，认清了不法分子的作案手段，为在今后的工作中进一步防范欺诈风险，制定防范措施提供了明确的方向。二是加大宣传，引导客户安全用卡。针对银行卡欺诈风险主要通过ATM等自助设备、POS以及手机短信等途径产生，秦皇岛分行充分利用行内网点、客户对账单等渠道，积极向客户宣传安全用卡须知。通过电视台等传播媒介，广泛提请客户提高防范意识，引导客户正确用卡，安全用卡。同时，加大对自助设备和自助银行的监控和改造，加强对自助设备的安全管理，完善自助设备的安全防范设施。三是强化管理，完善商户监控机制。围绕犯罪分子经常通过POS进行大额消费这一欺诈现象，秦皇岛分行加强了对龙卡特约商户的管理。进一步完善了特约商户维护、检查制度，加强了对特约商户的走访、检查以及对收银员的业务培训和安全防范教育，制定了突发事件应急方案，印发了告商户如何防范风险和业务联系电话的“温馨提示”宣传卡片。根据不法分子主要选择易变现商品进行消费的特征，重点对珠宝行、金店等特约商户强化了管理和监控力度，规范收银员的操作行为，全面提高商户识别伪卡能力和安全防范意识。