工行景德镇分行多措施强化案件风险管控水平

  今年以来，景德镇分行高度重视内控管理工作，严格按照上级行有关内控管理的总体要求，强化全行员工严谨、规范的合规意识；强化风险管控，夯实经营基础；强化运营核查和监测分析，实现对业务运营风险事件的及时发现、及时核查、及时分类、及时处置、及时整改，有效增强业务运营风险管控能力，为全行业务的安全、稳健、高效、持续运行提供基本保障。

         一、强化制度建设，夯实运营风险管理基础。一是对业务运营风险核查工作行为、工作流程、工作方法及奖励和处罚等进行了制度规范；将业务运营风险核查工作纳入到支行网点内控专业考评体系和业务运营风险核查相关岗位的履职考评体系；二是对业务运营风险核查统一责任认定；三是强化协调和沟通，共同对核查中发现的风险问题，对照管理要求，重点研究和解决，及时强化对基层行网点的业务指导、沟通；四是强化核查工作培训规范核查工作行为。通过组织开展核查培训和下发典型案例等方式，有效帮助核查人员提高工作技巧和能力，规范核查工作行为，合力防控运营风险。

         二、强化履职管理，提升核查工作质量。一是强化对辖属营业网点业务运营风险核查相关岗位履职考评管理，制定了对业务运营风险核查相关岗位的履职考评办法，有效增强了运营风险核查岗位人员的工作责任心；二是通过定期、不定期对辖属营业网点的业务运营风险核查工作进行监测和考核，促进核查人员履职能力得到提高；三是强化现场管理，提高履职能力。针对风险暴露水平较高原因，该行进一步要求网点负责人和现场管理人员提高思想认识，严格把控风险，同时要求网点负责人和现场管理人员每天营业终了对当日业务凭证进行检查，对凭证要素不全、审核不严及传票遗失等现象查漏补缺及时整改，认真履行网点核查岗职责，对上级行下发的核查风险事件及时据实回复，并要求柜员及时整改，对发生的风险事件在次日网点晨会上分析、通报大家，让大家引以为戒，知晓什么能做，什么不能做，从而减少风险事件的发生。

         三、强化查处力度，严防重大风险事件。积极通过风险等级评定、风险事件抽查、典型案例收集、专项检查和常规巡查等手段和渠道有效强化对风险事件的有效识别、核查和问责处罚力度。提高了业务运营风险核查工作针对性和有效性。同时对反交易、错帐冲正等业务的管理，积极教育引导，通过学习培训、案例警示等方式，引导柜员正确对待、正确理解反交易实质，解除顾虑按正确的方法处理反交易并规范操作，提示柜员严格按照操作流程处理每一笔业务，克服侥幸心理，杜绝随意性处理业务，既控制反交易，也不能违规规避反交易，确保业务处理过程中的合规性和真实性，严防在业务操作中产生重大风险事件。

         四、强化落实制度，深化风险预警分析。一是及时收集内外部操作风险动态、风险关键环节，及时发布风险提示，调整风险防范对策，提升潜在风险识别力和控制力；二是落实运营风险分析通报机制，利用业务运营风险管理系统，建立典型案例分析库，准确评估运营风险，为运营风险管理决策提供依据；三是按期召开案防分析会，明确专业案防重点，落实问题的后续整改，确保运营风险管理得到有效落实。