农发行鄂州市分行做好年终决算日支付清算准备工作

      2019年年末，农发行鄂州市分行为进一步强化内部管理，防范案件和差错事故的发生，采取多项措施切实做好各项清算对账工作，为年终决算安全运行提供保障。
      一是做好ACS直连系统账务核对工作。该行每日进入清算业务管理系统，在查询处理-人行账户余额中输入相关查询选项，点击查询核对结果，核对相符说明我行系统自动发送余额信息到人行ASC前置系统成功，如果核对不符，则及时向上级行报送反馈情况，同时和人行的ACS系统进行手工核对，直至核对相符。按规定时间及时与人民银行进行面对面对账，并能对对账不符和未达账项进行及时处理，确保人民银行往来业务安全运转。二、做好基金、客户存贷款对账工作。每天都通过业务管理系统中对各项收入支出等账户余额的核对，如果发现余额存在不符，及时查明差额不符的原因并向上级行进行报告、确认，确保各项收入支出、存贷款数据正确。三、做好同业往来对账工作。同业往来对账是银行间账务核对的一项重要内容，严格树立风险和责任意识，熟练掌握电子对账管理要求和业务处理流程，对存放同业款项的相关币种账户发生额和余额进行不定期逐笔查询核对，准确掌握资金流向，发现问题当日查找原因，落实纠正，及时处理解决未达账项，确保决算日前每天同业往来账务核对相符。