2019年11月19日，桐乡庆北建行工作人员凭借高度的责任心和认真细致的工作态度，成功堵截了一起利用假身份证开卡业务，有效规避了可能产生的潜在风险。
当天中午，刚刚轮班吃完午饭的柜员小雷迎来了下午的第一位客户。 “你好，请坐，请问办理什么业务？”随着柜面人员的热情问候，对面应声坐下的是一位二十出头的年轻男子。“我的身份证没磁性，外面机器上读不出来，我想办个卡。”随之递进柜台的还有身份证驾驶证及其复印件。柜员小雷开始审核这些证件，对于没有磁性的身份证件，她格外留心。在发现该名客户身份证的字体明显异常，且身份证鉴别仪无法正常读取有效信息后，小雷立马引起了警觉。她通过再次仔细辨别该身份证的防伪特征，发现多处可疑的地方。一是身份证表面异常光滑；证件字体与真实证件的字体大小有明显差距；字迹浮于表面没有立体感；二是左上角的背景图案长城模糊不清，图案光变效果不明显；三是身份证的图案底纹颜色失真，颜色也没有渐变色。
种种迹象表明，这是一张假身份证件。柜员小雷凭着多年的工作经验，立即向营业主管汇报情况，营运主管在了解情况后第一时间介入，认真检查客户证件后，发现该身份证确为假身份证，随后立即拨打了110报警电话。柜员此时则继续稳定客户情绪，与客户进一步耐心核实相关情况。经柜员与营业经理共同询问后得知，该客户对于该身份证的真假情况并不知情，只是一直强调该证件上的照片确实是本人。此时工作人员只能告知客户：“您这张证件是一张假身份证，我们不能给您办理开户业务！”
10分钟后，警察赶到现场询问了整件事情的经过后，证实该男子系外出务工人员，由于身份证件丢失，补办手续繁琐，又急于找工作，遂在网上购买了假证件，想用这张假证件在银行办个工资卡。派出所工作人员对该男子进行了批评教育，并将该男子带回派出所做进一步调查，同时，高度赞扬了建行员工认真、谨慎、负责的工作态度，有效防范了相关风险。
这起假身份证案件的成功堵截正是基于庆北建行员工严格按照规章制度和业务操作流程的严谨的工作作风；也得益于近年来支行不断组织网点人员加强防风险、防诈骗案例的学习；定期开展各类培训及演练，不断提高了网点人员的应急处置能力，为确保柜面合规经营打下了坚实基础。桐乡庆北建行还将继续提升服务质效、增强员工防范风险的能力上下工夫，在为社会大众提供优质金融服务的同时，严格把控好风险，对客户负责、对建行负责、更对员工自己负责。
来源：桐乡建行
作者：雷蕾
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