工行沧州分行四个加强着力提升基层反洗钱履职能力

 当前，洗钱犯罪活动呈现专业性、隐蔽性、技术性、国际化的特点，金融机构反洗钱工作形势日益严峻，监管部门监管和处罚力度也日趋加大。为此，工商银行沧州分行认真分析当前严峻形势，及时调整工作思路，从制度学习、机制建设、培训教育、整改落实四个方面入手，着力提升基层行反洗钱履职能力。
    加强制度学习，建设专业一线。拥有良好的业务知识是有效开展反洗钱工作的前提条件之一。为此，该行在市分行网讯创办了反洗钱工作专栏，并第一时间将制定或更新的《大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《洗钱风险管理办法（试行）》、《涉敏业务管理办法》等文件制度和风险提示上传专栏或邮箱下发至各支行，要求辖内各行及相关专业部门认真学习文件，深入领会，融汇贯通，认真执行，不断提高网点一线反洗钱人员的理论知识全面性和熟悉度，建设一支高业务水平的反洗钱队伍。
    加强机制建设，畅通沟通直线。鉴于该行辖内网点多、人员变动大、沟通交流不及时的现实情况，该行充分完善沟通机制，充分利用现代通讯技术的便捷性，建立反洗钱工作微信群，将各支行分管行长、内控专管员、反洗钱经办人员邀请入群，并要求人员变动的支行及时报告，确保分支行两级沟通及时准确。该群的建立为全辖反洗钱人员互相交流、研讨提供了良好的沟通平台，建立起了横向、纵向的沟通直线。  
    加强培训教育，坚守合规底线。为提高全行员工的日常反洗钱履职能力，该行一方面在8月份组织全行开展了反洗钱业务知识培训，从基层行反洗钱履职要点、反洗钱系统实务操作和人行反洗钱分类评级要点两大方面进行讲解，着力提高基层反洗钱日常履职工作水平。另一方面，加强合规教育培训。反洗钱既要防范客户的洗钱风险，也要杜绝行内员工的违规风险。该行通过开展警示教育活动，及时将人民银行、外管局、银保监局及上级行下发的内部违规案例转发至各行学习，重点围绕违规泄露或出售客户信息、泄露反洗钱工作秘密和协助洗钱等案例进行剖析，让全行员工牢固树立合规意识，坚守合规底线，切实保障风险防范取得实效。
加强整改落实，筑牢风险防线。营业网点和业务经办人是防控洗钱风险的第一道防线，为更好地查摆基层行反洗钱工作中存在的问题，堵住风险防控漏洞，该行一是在上半年组织各支行开展了自查整改工作，并在7月份组织人员进行了抽查。针对自查和抽查发现的问题，要求各行力行力改、即行即改、真抓真改。二是在自查和抽查的基础上，做好客户身份识别治理工作，制定了《沧州分行反洗钱客户身份识别综合治理方案》，协同各专业部门从多维度、多方位进行增量控制、存量治理，提升对外部洗钱风险的识别、评估和控制能力，有效抵御风险的输入。三是结合扫黑除恶专项行动，将前期接受公安机关、检察院、法院、纪委监委、税务局、海关等有权机关刑事司法查询、经增强型尽职调查无法排除洗钱嫌疑客户，以及当前排查出涉黑涉恶的客户调高其风险等级，进一步筑牢洗钱风险防线，不断提高全行反洗钱工作水平。