工行景德镇分行切实做好非法集资监测预警工作

景德镇分行不断探索建立和健全非法集资监测预警工作机制，坚持做好对网点风险事件、账户管理、大额存取、对公（个人）账户异动情况和相关人员的监测预警，切实做好防范和处置非法集资工作。
切实强化组织管理。该行高度重视对非法集资监测预警工作的管理和落实，建立和健全与之配套的制度和机制，明确实相应的工作职责；市行运行管理部门成立了由运行督导人员、业务骨干为成员的监测小组，具体负责实施对业务运营条线的日常监测工作；科学制定监测预警方案，积极开展非法集资监测预警工作。
精准实施监测分析。按照专业职责管理要求，开展监测预警分析工作。根据上级行风控中心监测辖内各网点个人账户、对公账户的异动数据，运用人行结算账户管理系统、运营管理平台等系统实施预警监测和数据分析；重点对网点风险事件中的个人账户、对公账户（结算账户）资金快进快出、化整为零、定额支付、资金过渡行为等方面进行监测与分析。
严格开展检查核实。检查人员与风险核查人员及时进行沟通，监督和跟踪网点风险事件的处理过程，督促网点及时回复上级行风控中心下发的客户资金流动情况查询。结合上级行风控中心下发客户账户异常情况数据，对网点大额存取审批单、报备台账进行监测与排查；对结算账户(对公、个人）资料完整性、合规性、真实性进行检查。
通过持续严密的预警监测和网点人员异常行为排查，较好地防控了非法集资行为的发生。下一步，该行将继续加大对大额交易、资金累计流动金额大等账户的检查力度，对大额交易异常和繁烦交易账户实施严格排查，巩固已取得的工作成效。