一是深化“1+1+1”联动，团队化营销聚合力。工行金华武义江山支行充分发挥网点阵地优势，构建“公司业务+个人业务+领导团队”的“1+1+1”联动营销模式。各岗位间密切配合，打破条线壁垒，形成营销合力。通过及时转介、无缝对接，精准了解到意向客户潜在需求点，及时落地对接给到客户专业、持续的跟进服务，有效提升了营销转化率。
二是实施提级营销，深耕客户长期维护。针对高净值及复杂客户，网点采取“提级营销”策略，由网点负责人及理财经理全程跟进，制定专属服务方案。同时，注重客户的长期维护关系，不急于求成，而是通过持续的关怀与专业资产配置建议，赢得客户信任，夯实客户基础。
三是做实KYC画像，多维配对解需求。网点营销人员严格按照方案，对客户进行KYC全方位画像分析。从客户年龄结构、资金状况、风险偏好等多维度入手，精准挖掘客户潜在需求。在产品配置上，根据客户需求端提供综合金融解决方案，切实解决客户在资产保值增值、养老规划，家族资产继承等方面的痛点。
四是精准沙龙邀约，爱好切入促成交。在日常营销之外，网点营销人员积极组织开展客户沙龙活动。活动前，理财经理对邀约客户进行精准筛选，确保客户配对准确率高。活动中，通过细致观察与深入交流，精准捕捉客户兴趣爱好与关注焦点，以此为切入点自然引入保险话题，成功推荐适配产品，实现了在轻松愉悦的氛围中达成营销意向。
下阶段，工行金华武义江山支行将继续探索业务发展新模式，及时总结经验，固化营销成果，持续提升团队专业素养与服务能力，推动中间业务收入再上新台阶。
