建行江苏省淮安分行贯彻落实监管要求，以风险防控为核心，以科技赋能为驱动，切实履行金融机构反洗钱义务，有效防范化解金融风险。一是开展回溯性的风险排查。根据交易规模异常、资金来源异常、交易行为异常、过渡性质明显、交易模式异常等可疑交易特征，认真组织对存量个人理财交易进行回溯排查，结合客户身份信息和尽职调查，进一步核实交易情况，如无合理理由排除可疑的，应及时报送可疑交易报告，采取相应的风险控制措施，切实防范洗钱风险。二是做好网络支付类产品洗钱风险管理。加强关注客户频繁通过第三方支付平台循环绑定和解绑账户过渡资金的可疑行为，对辖内创新或营销的网络支付类产品，做好全流程的洗钱风险评估，尤其是我行平台对接微信、支付宝、抖音等外部第三方渠道，要有效识别、揭示产品洗钱风险，采取差异化管理措施，将产品洗钱风险控制在本机构管理能力范围之内。三是强化理财可疑交易监测分析。提高理财交易风险识别的敏感性，重点关注交易资金来源于异地公司转入、频繁通过第三方支付渠道购买基金等理财交易场景，结合客户及交易对手身份、交易规模、行为等维度，持续完善可疑交易监测分析工作。
