一、案例经过
从去年以来，走访活动一直如火如荼的进行着，借着走访的大热潮，我行的管户客户经理也积极拜访老客户，将我行的优质金融产品传达到位。A企业是我行多年的优质客户，我行管户客户经理一直保持着高频率的联系走访，在一次走访聊天中该企业财务表示有一家自己代理财务的B企业还比较优质，正巧今年有融资的需求，通过A企业财务引荐，网点负责人第一时间带领客户经理上门拜访，拜访过程中，有A企业财务的协助，营销工作事半功倍，同时利用我行税务贷提款灵活、审批快捷、利率低的特点，成功的确认该客户对公融资意向，三天内完成放款。
二、案例分析
案例中，客户经理在走访中，没有放过以老带新这个渠道，积极拜访存量客户，让存量客户能及时的了解我行的优质金融产品，通过企业法人或者财务的引荐，可以快速拉近与新客户的距离，拓宽网点的营销渠道，增加营销成功率。
三、案例启示
1、巧用存量资源。以老带新，一直是稳定的客户来源，我们不能忽略了存量客户的潜力，积极拜访老客户，从聊天中寻找新客户，拓宽客户来源渠道。
2、有效发挥产品优势。在日常的营销中要积极利用我行现有产品的优势，用好手中的武器，在案例中，我行员工利用税务贷提款灵活、审批快捷、利率低，通过直观的成本计算，迅速与客户确认了融资意向。
3、服务是关键。银行也是服务行业，我们要发现客户需求，解决客户需求，案例中，如果客户经理平时拜访的不够勤快，服务工作做得不到位，客户也不会轻易介绍他行客户，我们发掘企业需求的同时，也要利用客户本身的资源渠道，通过专业及高效服务，多渠道的拓展业务。
