一、案例经过
一聋哑客户郑某前来网点办理银行卡资金转微信业务，网点工作人员在与客户沟通联系时，客户表示要求将卡内全部资金10000元提现到微信用于转账给其一微信好友。网点工作人员照例询问客户转账用途，对方是否认识，因该客户为聋哑人，且无法用文字表达相关信息，出于谨慎考虑，网点工作人员让客户微信视频联系对方核实信息，但对方第一时间拒绝，通过翻看聊天记录，发现该客户此前不定期多次发送视频通话对方均拒绝，网点询问客户是否认识对方，客户回答前后不一，且后续拒绝让网点工作人员查看聊天记录，坚持要求帮助其办理微信绑卡转账。网点工作人员与客户沟通无效，担心客户后续被诈骗，第一时间联系公安机关介入，公安机关前来网点成功劝阻客户办理转账业务。
二、案例分析
网点在为客户办理转账业务时，不仅在通过柜面或自助设备办理转账业务要进行四必问核实相关信息，在接到客户咨询通过第三方平台办理转账业务时也要做好四必问以及风险提示。
三、案例启示
1、目前电信诈骗的形式多种多样，网点工作人员务必提高警惕性，日常工作中无论是否通过我行渠道，在客户办理汇款业务时严格执行“四必问”制度，发现客户被诈骗或者疑似诈骗情况务必做好劝导。
2、针对客户将卡内全部资金转出等稍显异常情况务必加强审核，确保信息核实到位后再行办理业务。
3、网点劝导无效的情况下，务必第一时间联系公安机关介入，避免客户离开网点后继续被诈骗。
