近年来，洗钱问题日渐突出，电子银行渠道已成为洗钱行为主渠道和洗钱方式不断变化的新形势。对此，江西南昌北京西路支行高度重视，采取有效宣传、业务培训、严格客户准入及限额管理等措施，扎扎实实做好电子银行洗钱风险防范工作，确保电子银行业务健康、快速发展。
一、加强电子银行反洗钱宣传。利用电子显示屏及折页等渠道，开展电子银行反洗钱宣传工作，提高员工、客户对反洗钱工作的重要性和对洗钱犯罪危害性的认识，让大家认识到做好电子银行反洗钱工作是防范金融风险、维护银行信用的客观要求，认识当前电子银行反洗钱工作重要的职责和任务，通过宣传有效防范、严厉打击洗钱犯罪。
二、严格电子银行客户注册准入管理。在客户注册电子银行环节严格审查，确保客户身份信息完整、真实有效。严格落实“本人办、交本人、本人签”的要求，提醒客户切勿将网上银行密码或U盾等身份认证介质泄露给他人，以防账户资金受到损失。
三、严格限额管理和可疑交易监测。遵循“风险为本”原则，结合实际情况为客户办理与其身份识别程度相匹配的电子银行累计支付限额。认真做好电子银行大额和可疑交易统计、上报、分析工作，做好重点可疑交易的专报，发现了异常情况及时报告分行内控合规部反洗钱中心，并做好反洗钱风险分析报告工作。
四、加强电子银行反洗钱业务培训。及时对电子银行版本升级、制度变化和新产品功能及风险防范管理情况进行培训，培训主要内容：电子银行业务新制度、新流程、新措施和操作风险点及电子银行反洗钱等方面内容；其中电子银行反洗钱内容是一项重要内容，及时做好电子银行洗钱案例、风险事件培训学习工作，切实提高了电子银行反洗钱工作水平。
