一、案例介绍
元月14日早上11点，南昌小雪纷飞，北京东路支行网点主任和客户经理不畏艰难，在外边拜访一位对公单位法人，交谈过程中了解到该客户活期资金有100多万，半年内不用，咨询有什么合适的产品。网点主任和客户经理立即推荐了我行的智存通存款产品，一周结息一次，需要用钱时可以随时支取，保证客户资金的流动性。通过详细介绍，客户觉得非常合适，当日就存入资金180万，配置180万智存通存款产品。截止至1月14日，该行储蓄存款较年初增加2576万元，取得了可喜的成绩。
二、案例分析
具备专业的理财知识、营销技巧及周到的服务是客户经理营销的基础。本案例为客户量体裁衣，制定合适的理财计划是成功挖转他行大额资金的关键。
三、案例启示
(一)要树立信心，不惧竞争。我们的客户经理要具备专业的理财知识，充分掌握、认可我们的理财产品，这是树立对外营销信心的基础，这样才可以在营销的时候，以己之长攻彼之短，营销时要充分介绍我行产品的优势，让客户认可我行产品，同时要从客户角度考虑，为客户推荐合适的产品，让客户感受到我们是实实在在为客户考虑的。
(二)心系客户，全力做好金融服务。在风雪严寒中，该行网点主任和客户经理依旧如火如荼开展走访营销。严寒阻挡不了揽存的步伐，即使风雪再大，也要踏实认真地上门服务，这样不仅赢得了客户的称赞和认可，也为支行带来了实质的营销成果。凌艺菁
