加强单位人民币结算账户合规管理，有效控制账户反洗钱风险针对存量结算账户，实行全生命周期管理，利用模型数据，及时管控账户。
一是定期关注营业执照注吊销以及严重违法失信的情况，根据数据及时通过全国企业信用信息公示系统核对确认，针对发现的问题及时采取相应管控措施；
二是不定期电话联系法人，沟通交流企业经营情况。在与法人交流中搜集客户信息，包括经营地址、经营项目以及公司目前的经营状况，通过简单的交流，可以判断法人是否了解企业的经营情况，从而筛选出异常账户，按照账户管理要求采取必要措施限制其使用；
三是加强对账管理，对于新增的重点账户和一般账户重点关注，分析其交易是否可疑；通过短信和电话的方式及时通知客户对账，重点关注无法取得联系、频繁更换电话的客户。对于无法取得联系及未回收的账户，通过提取数据，并采取实地走访等方式进一步核实风险，采取相应的管控措施。
通过对账户的排查管控，有效降低不法分子利用我行账户进行非法交易的风险，营造良好的银企环境。
