近日，客户金先生接到工行黄岩新前支行通知，至网点办理预留职业信息更新业务。网点现场经理在与客户沟通中，发现金先生名下有一个开户网点为贵州贵阳的异地账户，卡内尚有超过30万元余额。而金先生强调自己从未到过贵阳，更不可能有异地账户。网点工作人员一同帮助客户回忆，金先生提及多年前曾遗失过身份证。现场经理查询账户开立时间与其身份证遗失时间基本吻合，凭借经验与职业嗅觉，判断该账户极有可能为冒名开户。
此时金先生对莫名多出的账户和大额款项感到十分不解和不安，情绪出现波动。现场经理一边通知网点负责人平抚客户情绪，一边着手查询账户情况，发现该账户于2017年有过频繁大额交易，且有山东省公安厅的冻结记录，涉嫌电信诈骗，但已于2020年8月份解冻。现场经理立刻向网点负责人及上级保卫部门汇报，并按要求提示客户报案。考虑到该账户目前处于可收可付的状态，先对账户进行锁定，确保账户内资金得到有效控制;后续再根据有关部门要求作进一步处理。客户情绪逐渐平复，对改行及时的通知和专业高效的处置表示感谢。
冒名办卡引发风险事件的案例屡见不鲜，在该事件中，面对莫名多出一个几十万余额的账户，该行工作人员做到了冷静分析，通过耐心询问得到客户身份证曾经丢失这一关键信息，随即顺藤摸瓜查出该账户确实涉及冒名开户、非法交易，为了防范风险及时锁定该账户，防止发生其他风险。
该行将继续注重客户信息治理工作，大力打击冒名办卡，进一步助力反洗钱工作推进，对黑暗势力“打财断血”，为维护经济社会安全稳定贡献力量。
