近期，为积极响应并且贯彻落实省行内控案防八项工作具体规定要求，增强员工合规意识，青山湖北京东路支行全体员工利用晨会会议时间学习了《商业银行合规红线手册》，并就合规手册内相关警示案例发表了学习感悟。本周重点学习了反洗钱管理合规红线要求中的案例，通过案例学习，我对反洗钱工作又有了更深的认识。
反洗钱工作任重而道远，他需要我们金融机构和银行员工自上而下，从里到外联动执行反洗钱管理合规红线要求，认真履行反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度等，配合监管部门的反洗钱调查和检查工作。
金融机构要将反洗钱工作落到实处，建立健全的反洗钱内部控制管理制度，制定相应的反洗钱内部操作规程和控制措施，尤其是要将反洗钱工作落实到专人专岗，提高反洗钱的工作质量。另外还要定期组织员工进行反洗钱工作的培训和学习，让反洗钱合规意识深入人心。
作为银行员工，我们应该认真落实贯彻反洗钱管理合规红线要求，尤其是在个人和单位账户开立时按照反洗钱要求对客户身份信息进行识别，坚决拒绝为身份信息可疑客户开立银行账户。针对银行客户大额和可疑交易进行实时监控和报告，及时切断违法洗钱交易的资金往来。
反洗钱工作是银行在各个时期阶段都必须重点执行的工作，这项工作不仅能及时有效监控金融领域违法洗钱犯罪行为，整顿金融领域资金交易良好风气，维护金融体系的稳健运行;而且可以遏制经济犯罪和贪污腐败的蔓延，有利于维护社会秩序的稳定。因此我们一定要认真落实反洗钱工作，坚决履行反洗钱合规红线要求，为国家金融体系和社会秩序的稳定运行提供有效助力。庄小霞
