（一）办理开户时，证件核实是第一要务。
（二）发现异常及时核对信息。
（三）柜面办理业务要加强识别，确保客户信息的真实性。在开立对公账户时，对客户提交的证明文件的真实性和合法性，进行认真审查，必要时要与法定代表人进行多种形式的确认，确保信息真实。
（四）夯实尽调环节，避免尽调留于形式。客户来柜面办理开户时，客户经理在完成大堂当面询问后，如发现客户的经营规模或注册地址等存疑，则需要做进一步的调查，如外围核实或上门核实，以此判断客户开户的真实意图。
（五）扎紧电子银行的开户关，发挥好第一防线的积极作用。一般被犯罪分子利用的账户，都会主动要求开通电子银行业务，而电子银行业务又是柜面普遍要求覆盖的产品，因此柜面在开户时更要谨慎为之，不能因为有产品覆盖压力而失掉风险防范的弦。
