近年来，工行抚州分行认积极应对新常态下反洗钱业务发展面临的新形势、新任务，加大业务管理，注重日常业务操作细节，全面防范网络金融业务风险，提高网络金融专业反洗钱工作的履职能力。
一、加强网银注册环节审查。加强客户身份审核、识别，防范他人假冒注册、他人代注册、代领证书情况，严格开户网银注册环节审查程序，了解掌握在我行开户的个人的详细信息资料，保证客户信息资料的真实性。对于开户(含非柜台方式)，在采集完善客户信息上，对于形迹可疑的个人客户，采取与其所在单位、所在社区访问对接的方式验证客户信息，必要时至其居住地进行实地查访。严格按照《网络金融业务操作规程》办理电子银行业务。企业客户注册电子银行要加强交叉验证，核实新开户、新注册网银授权委托书、企业电子银行证书申请书、经办人联网核查身份等相关文件证件的真实性、合法性，防范冒名开户等诈骗风险;加强客户注册尽职调查，主要采用电话、视频方式联系单位法人开展尽职调查工作，切实把好“一道防线”风险关口，进一步强化特殊时期电子银行风险防控。
二、加强反洗钱培训。该行将网络金融反洗钱工作内容纳入到日常的培训，通过分行电子银行部组织集中培训和支行利用晨会、夕会等形式，开展网络金融反洗钱规章制度和操作流程的学习，培训覆盖面要涉及管理人员、基层反洗钱人员以及新入行员工，培训内容以网络金融反洗钱各项制度为基础，同时结合洗钱风险和相关洗钱案例，提升员工网络金融领域防范洗钱能力。
三、加强高风险客户管控。对新一代反洗钱客户风险分类系统初评或重评为高风险客户的分类结果进行分析判断和调整确认。针对高风险客户，采取下调电子银行交易限额，原则上日累计支付限额不得超过20万元且限制上限，冻结网银ID，暂停电子银行服务等控制措施。同时做好企业网银公转私及日累计支付限额的设置工作，逐户按照反洗钱风险等级进行设置，对于设置限额超过反洗钱等级的必须按照要求调整反洗钱风险等级后进行调整，不断加强网络金融业务反洗钱操作风险监测管理，不断提高网络金融反洗钱监控质量和水平。
四、加强网络金融业务检查。该行坚持全面检查和专项检查相结合，定期检查和不定期检查相结合，加强对网络金融业务的检查。针对检查发现的问题，要求网点深入分析问题的成因，从客户身份识别、客户信息资料录入、U盾发放、申请资料档案保管等方面认真落实问题的整改，严格规范网络金融业务管理，提高内控水平和制度执行力，提升网络金融业务发展质量，防范网络金融业务风险。
