营口分行强势推进财富管理（AUM）规模、中间业务收入的发展，将代销基金作为主要抓手，通过政策支持、专项指导、客群锁定、业务宣传等多措并举，全方位推动总行重点首发基金的业务开展，取得显著成果。截至1月15日，基金销量突破8800万元，其中总行首发基金销售3192万元，其中，中信基金销量及完成率位列全省双第1，大成基金完成率位列全省第1，广发基金完成率345%、完成率位列全省第2。
政策支持到位。将代销基金日均保有规模、代销基金中间业务收入纳入重点考核方案，以总行首发基金和基金定投为重点，制定激励方案，加大资源匹配，提高计价标准，充分带动全员的营销积极性。按日通报各行销量情况，对各行、各网点的完成进度逐一进行点评，表扬先进、督促后进，分享先进经验和优秀案例，营造“比学赶超”的良性竞赛氛围，展现营口分行奋勇争先的精神面貌。
专项指导到位。结合“N+M”管户经理落地工作，指导支行逐个网点梳理有基金从业资格的客户经理，在OCRM系统做好维护和完善；梳理重点基金的营销卖点、办理流程和注意事项，形成产品一览表，定期开展线上、线下各层级营销人员的业务培训，要求每名客户经理要熟练掌握产品信息，充分了解产品特点、熟悉营销技巧、提升营销水平，确保营销的合规性和专业性；指导基层行通过OCRM系统、营销宝筛选目标客户，密切关注客户的资产变动，对产品到期客户做好对接、营销与后期跟踪维护，形成闭环营销。
客群锁定到位。有效开展差异化营销，结合客户的风险评级、金融需求和投资偏好，对客户进行分类分组维护，匹配不同类型的基金产品，向工薪类、公务员、事业单位等收入稳定的客户推荐重点首发基金、基金定投，向有理财经验的客户推荐“固收+”产品、基金定投，向有基金投资经验的客户推荐权益类基金；锁定私人银行、财富类客户作为重点目标客群开展精准营销，运用OCRM系统、营销宝、微信等“随时、随地”进行线上营销，培养客户资产配置理念，引导客户养成投资习惯，拉紧银客关系纽带，增加客户粘性。
业务宣传到位。加大线上线下多渠道产品宣传力度，通过网点宣传栏、荧光板等多种形式，做好产品优势和亮点介绍，筑牢网点宣传主阵地；定期分享金融资讯、基金市场动态等金融资讯，通过短信、微信群和朋友圈推送营销话术，进行宣传造势；开展线上讲座、金融知识论坛等活动，对新产品提前预热，吸引行内外的客户和资金，强势扩大宣传的覆盖面。
