为进一步规范法人理财产品销售，防范违规提供保本、保收益等行为，工商银行江西赣州分行在全辖范围内开展法人理财产品合规销售专项排查工作，促进机构业务稳健经营。
精心部署。该行高度重视法人理财销售业务专项排查工作，下发开展法人理财销售业务专项排查通知，各支行对照法人理财产品合规销售专项排查方案要求认真进行全面排查，并实行逐级承诺制，各级行长亲签严禁违规《承诺书》。
划定范围。该行本次排查范围为2020年以来通过工行理财产品销售系统销售的法人理财产品，以及系统外销售的理财产品。排查重点为同业金融机构大额法人理财产品销售业务，重点关注违规提供本金、收益担保或承诺的情况。同时，高度关注是否存在系统外违规向客户销售理财产品、未经授权以理财名义变相开展投融资业务等。
从严核查。该行对重点业务清单逐笔进行核实，核实是否违反银监会《商业银行理产品销售管理办法》和总行《法人理财营销管理规定》、《关于严格防范和整治法人理财违规销售行为的通知》等制度规定，违规向法人客户做出理财产品本金和收益的承诺、担保，违规签订补充协议，以理财为名变相开展其他投融资业务。采取用印核对、协议文本核对等核实方法，摸排经办行是否存在额外签订补充协议、承诺等行为。
严肃问责。该行严格、认真开展排查，各支行“一把手”对排查结果的真实性和完整性负责。对避重就轻、歪曲事实、隐瞒不报的，一经发现，将对相关责任人员予以严肃问责，从严处理。对排查中如发现违规问题及时进行有效整改，并按照《员工违规行为处理规定》进行责任认定。
