临商银行商城中支营业部加大可疑账户排查防范账户洗钱风险

根据近期我行反洗钱监测报送系统提取出多笔疑似非法境外ATM取现的案例，涑河临商银行商城中支营业部加大对新开立账户和不动户进行风险排查，切实防范利用我行账户进行跨境非法转移资金和洗钱行为。
一是本着“了解你的客户”对新开立的账户，进行身份信息完善，重点关注本地无业居民，年龄跨度大的客户的开户用途。
二是加大账户检测对长期不发生业务的账户短期内出现频繁交易的账户是否为正常交易。
三是对主动来开户的外地身份信息并开立网银要求的客户进行仔细询问分析，对不配合身份识别的可疑客户，坚决不予开户。