【改革开放看工行】工行新余分行有序开展征信合规管理工作

2018年，在省行专业部门的指导支持和各支行及相关部室的配合下，工行新余分行征信合规管理工作稳步推进，征信合规管理相关指标在省行排名前列。

一、制度建设方面，该行不断健全征信业务合规与安全管理制度。年初制定印发了《新余分行征信合规应用管理办法》、《新余分行征信信息安全事件应急处置方案》等，对全行信用信息报送、查询、使用、异议处理、用户管理、安全管理、贷后管理、责任追究、风险监测报告、应急处置机制等进行了详细说明，并成立了市行征信信息安全工作领导小组。

二、用户管理及配备方面，该行配备了征信工作A、B岗管理员，管理员对人行征信系统（PCRS、CCRS）离职及离岗用户做到及时禁用。辖内CCRS、PCRS系统用户新增和停用时，在变动发生2日内完成向当地人行报备，向总行提交白名单IP地址变更申请。

三、工作运转方面，该行建立了征信工作协调机制。财务会计部作为征信牵头部门，与上级行、监管部门、支行及各专业部室保持沟通联系，通过定期开展征信工作例会、邮件发送、微信工作群、电话联系等方式，积极组织相关业务部门落实征信合规有关工作要求。

四、培训宣传工作方面，该行不断强化全行征信用户培训学习。2018年4月举办全市征信业务知识培训，对征信风险警示与安全教育、人民银行最新的监管要求、征信相关管理制度、业务操作流程进行学习。6月组织人员赴罗坊参加市人行组织征信宣传活动，同年6月在市赣西学院为在校学生开展个人征信知识讲座，深入贯彻人行“2018征信知识进农村、进校园”宣传工作。

五、CIIS系统异常查询监测管理情况方面，该行CIIS系统管理员按月核对用户上传征信授权资料的规范性，按月对疑似违规申诉情况抽查。同时通过CIIS系统调取用户征信查询记录，对辖内征信查询合规性按月开展抽查。

六、开展征信合规自查自纠工作方面，该行按照要求围绕征信合规管理要点，每季度组织辖内机构开展征信合规自查自纠工作，从现场检查和非现场检查两方面入手，加强征信系统使用情况的日常监测和内控检查，发生问题及时处置，督促其核实问题原因、及时整改、规范管理，确保我行征信工作得到有效贯彻与实施。

七、下一步工作措施。2019年，该行将继续强化征信用户和征信查询应用管理，确保合规高效使用征信信息。一是加强征信风险日常管理与风险追责管理，将之纳入操作风险日常管理机制。二是加强征信业务培训，特别要加强对新用户岗前制度培训，确保“按章操作、查必有据、据必合规”，从源头上杜绝操作风险。三是加大征信合规自查自纠力度，在定期现场检查的同时，每月对全辖进行非现场检查，发现问题及时纠错整改。对屡教屡犯用户进行批评教育并从严处罚，对征信管理系统认定违规事件或其他检查认定违规事实，要按照相关规定进行处罚并纳入员工绩效考核，形成切实的惩戒警示机制。