邮储银行新余市分行加强保险业务重点管理工作

一、进一步加强客户信息和销售管理。一是要组织网点人员加强对《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》及监管部门相关文件的学习，要通过案例展示、问题分析等方法，让网点销售人员充分认识客户信息真实性管理的重要性、必要性；充分认识客户信息虚假问题可能造成我行限制业务范围、责令停止接受新业务、吊销业务许可证、承担相应法律责任等严重后果。二是要确保在每笔承保环节提供真实、完整的客户信息。要严格按照监管部门相关要求，指导客户提供其本人的手机号码和准确通信地址，提示客户如联系电话和联系地址等信息发生变更，应及时办理更正手续，严禁使用网点销售人员电话号码作为投保人联系电话（投保人员非销售人员）、严禁使用网点电话作为客户联系方式、严禁提供虚假联系方式，严禁代客户接受回访。在各类检查中，发现此类行为要从重处罚，并追究责任。
二、进一步做好客户档案的保管工作。要加强对柜面保险业务档案影像资料的完整性管理，尤其是投保单及客户风险承受能力评估报告不能缺失。同时，要严禁出现代客户抄录风险揭示语句或填写资料甚至销售结束后由营销人员代为填写资料等行为。在各类检查中，发现此类行为要从重处罚，并追究责任。
三、进一步做好销售录音录像工作。一是要严格按照要求执行双录话术。省分行已根据监管部门要求，制定了6类保险产品销售话术，并已导入双录系统，应组织网点人员学习并要求网点销售人员按照话术模板进行双录，严禁出现产品类别介绍错误、夸大保险保障责任及保障期间、错误宣传保险收益等现象。在各类检查中，发现此类行为要从重处罚，并追究责任；二是要加强对网点双录设备，如摄像头、硬件设备、设施环境的管理，对不达标或损坏设备要及时进行更换，确保双录工作正常进行。