农行山东泗水支行以合规文化促内控管理

　　　　近年来，农行山东省泗水县支行在内控管理工作上，以“风险防范零案件”为工作主线，把加强会计内控管理工作作为提高全行管理水平、规范业务经营、提高全行员工综合素质的重要手段来抓，进一步强化内控建设，为业务发展创造了安全的运行环境。 　　　　从源头上抓好内控管理工作。在日常工作中，做好重点环节的防范。各级内控管理人员做到职责明确，不断强调加强授权管理、密码管理、印证和现金、柜员认证卡、抹账、冲账、挂失等重要环节和主要风险点的控制，认真排查隐患，发现有倾向性、苗头性问题坚决杜绝。加大了对重要事项的突击检查力度。长期不懈的坚持做好由行长或分管行长带队的对各营业网点突击查库。对检查中发现的问题及时采取有效措施加以整改，消除隐患。 　　　　从制度上规范内控管理工作。将“合规创造价值”的管理理念贯穿于日常经营管理的各项活动中，坚持每月突击查库的同时，组织节假日突击检查。经常性的开展对各营业网点“内部环境自查自清”活动。持之以恒地做好对账、支付密码器推广工作。坚持抢前抓早，组织好集中对账管理工作，并坚持做好企业网银对账工作。针对在上级行监管工作中发现的风险点，以及日常内控、监控管理系统中提取的问题，及时编发内控管理风险和问题提示，构建起了安全保卫、内控管理工作综合防控体系， 　　　　从行为上落实内控管理工作。该行每月组织召开内控管理分析例会，对在自查和上级行检查中发现的问题及时落实整改，认真细致的总结工作中的不足，对在会计内控管理中违规问题给予处罚，在全行范围内形成一种自觉合规操作的氛围，真正从源头上防控风险。