防范电信诈骗 提高安全意识

8月4日，接省联社办事处关于异常开户的紧急通知，徐家店支行立即对近期开立个人账户的客户进行排查，通过代办站了解及电话回访，确认手机号码是否为本人及银行卡目前是否为本人持有，有无将银行卡泄露给陌生人等相关信息。通过回访发现，其中一位客户目前较为可疑。户主为一名中老年妇女，开立账户当日由其两名子女带领前来办理，用于子女为其打生活费。但在随后回访中，发现该客户所预留的手机号为空号，无法联系该客户。通过监控回放发现，在为期办理业务时，该支行工作人员两次向客户确认手机号码，该客户及其子女无任何疑义，排除人为操作失误原因。随后在监控中发现，从进门开始到办理业务结束，声称为子女的两人与老人除回答工作人员提出的问题外，无正常交流。且该客户居住地目前无该支行代办点，对其情况无法做深入了解。鉴于此种情况，该支行立即对账户进行中止交易。待客户有需求，带身份证到柜台重新办理。 为有效防范电信诈骗，减少类似事件的发生，营业中应注意以下几点： 一、强化网点宣传防范。在营业网点显眼位置以张贴“警方提醒”的方式宣传该类案件的犯罪手法和防范方式。将“防诈骗提醒”作为临柜人员在办理客户转帐业务时的必要程序，对所有客户办理转帐业务得到有效的安全提醒。 二、结合发案特点拓宽宣传防范途径。针对自助设备机转账情况突出、网银转账案件增多的情况，在网银页面上增加设置或页面宣传栏。在办理开通网银业务时进行口头和书面温馨提示等。 三、规范营业场所防范电信诈骗宣传工作。张贴防范电信诈骗宣语。印制防范电信诈骗宣传资料，提醒客户不要向陌生人汇款。统一组织员工学习电信诈骗案例，提高员工对电信诈骗的危害和思想认识。