警银联动筑牢反诈防线 建行海宁海洲支行成功拦截一起“跑分洗钱”风险事件
近日，建设银行海宁海洲支行依托警银联动反诈工作机制，凭借敏锐的风险洞察力和严谨的业务审核流程，成功劝阻一名市民出借个人账户参与“跑分洗钱”，及时斩断涉诈资金流转链条，帮助客户规避了“帮信罪”的法律风险，用实际行动守住了基层金融反诈的第一道关口。
轻信中介陷骗局，挂失补卡牵出洗钱风险
当日，一名客户匆匆来到建行海宁海洲支行网点，要求办理银行卡挂失补卡业务。在办理过程中，网点工作人员严格落实账户风险防控要求，对客户进行细致的尽职调查与耐心沟通。随着问询的深入，客户道出了实情：前期因资金短缺急需申请贷款，经朋友介绍认识了一名“中介”。在中介的花言巧语和利益诱惑下，该客户不仅将自己的银行卡出借，甚至连营业执照、公章等核心企业资料也一并交给了对方。然而，随着中介突然失联，客户察觉到事态严重，这才慌忙来到银行挂失银行卡。银行经客户同意将对公账户作封存处理，并建议客户前往市场监管局注销工商登记。
情法交融释风险，警银联动斩断黑灰链条
“出借银行卡绝不是小事，一旦卷入诈骗、赌博等赃款流转，不仅账户会被冻结、个人征信留下严重污点，更会面临刑事追责！”察觉到客户已深陷“跑分洗钱”骗局，网点工作人员立即启动应急预案，现场向客户普及“断卡行动”相关要求，深刻剖析“帮助信息网络犯罪活动罪”的严重后果。
为彻底打消客户的侥幸心理，网点第一时间对接辖区派出所民警到场处置。民警结合本地高发的“借卡刷流水”真实案例，向客户开展了沉浸式的警示教育。在银行工作人员与民警的联合劝导下，客户终于恍然大悟，惊觉自己贪图小利险些沦为犯罪分子的“工具人”。随后，客户当场配合完成银行卡挂失，拉黑涉事联系人，并郑重承诺今后将妥善保管个人账户信息，坚决抵制各类刷单、借卡刷流水等违法活动。
常态排查筑防线，守好群众“钱袋子”
此次成功拦截，是建行海宁海洲支行常态化落实反诈筛查、深化警银协作的生动缩影。下一步，建设银行海宁海洲支行将持续严把业务风控关口，紧盯限额调整、账户变更、等高风险业务环节，不断提升一线员工的识诈、防诈能力。同时，积极配合公安部门常态化开展反诈普法宣传，将风险防控融入每一笔业务、每一次沟通，切实筑牢基层金融安全防线，全力守护好人民群众的“钱袋子”。
来源：
作者：朱敏青
