建设银行平湖新埭支行成功堵截一起涉诈银行卡开户 守护群众金融安全
在打击电信网络诈骗专项行动中，建设银行平湖新埭支行充分发挥一线员工专业素养，成功拦截一起企图出借银行卡的涉诈开户业务。
建设银行平湖新埭支行迎来一名特殊客户。在办理个人储蓄卡过程中，大堂经理小周敏锐察觉到客户异常行为：客户神情紧张、频繁查看手机、填写信息时多次停顿，且聊天内容涉及“邮寄银行卡”“设置密码”等敏感指令。凭借多年一线服务经验，小周立即启动风险预警机制，通过“一问、二看、三核实”的审慎核验流程，确认客户存在出租、出借银行卡的嫌疑。
在征得客户同意后，小周将其引导至独立洽谈区开展反诈警示教育。她结合本地真实案例，向客户详细讲解出租、出借银行卡的法律后果。根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，组织、策划、实施、参与电信诈骗活动或者为电信网络诈骗提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
“我完全没想到出借银行卡会有这么严重的后果！”客户听后恍然大悟，坦言自己因碍于他人情面才前来办卡，未意识到行为的违法性。在充分了解法律风险后，客户当即决定放弃本次开卡业务，并对小周的及时劝阻表示由衷感谢。
此次成功堵截，是支行常态化开展反诈培训、强化开户风险防控的成果体现。长期以来，支行持续完善“三道防线”风险防控机制：一是建立“一问、二看、三核实”开户核验标准，重点排查慌张开户、频繁接收陌生指令、邮寄卡片等异常行为；二是开展“反诈知识进厅堂”活动，将风险识别要点融入日常服务流程；三是提升员工风险识别能力，通过案例复盘、情景模拟等方式强化一线员工专业素养。
建设银行平湖新埭支行用专业守护安全、以温情传递责任，将风险防控融入日常服务，让反诈宣传“接地气、入人心”，真正实现“防患于未然”，这正是该行践行“金融为民”初心的生动写照。
来源：
作者：周彬雪
