频发的电信网络诈骗给人民群众造成经济损失，工行宁波市分行通过构建新型电信网络诈骗治理体系，多措并举保障客户资金安全。仅运用中国工商银行自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统，从2013年到2022年6月成功预警堵截的电信诈骗汇款7299起，为客户避免资金损失1.91亿元。
工行宁波市分行拥有800多万个人客户和5.94万对公客户，在金融服务中，该行“融安e信”大数据反欺诈系统整合了来自工行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息。多年来，该行也与公安部门合作，分批收集宁波区域涉案电信欺诈的账户，并将此纳入外部欺诈风险信息系统进行重点监测预警。“融安e信”与银行相关业务系统对接，形成了集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。客户通过使用“融安e信”，能准确识别诈骗等账户风险信息，提前拦截风险交易，为资金交易安全提供保护屏障。目前，工行运用“融安e信”对风险账户实现了全渠道布控，对通过工行网点、网上银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警，从资金汇划渠道上筑起一道识诈防诈的“安全墙”。
现在，工行“融安e信”拥有风险类、情报类、舆情类、关联类、报告类、系数类、国际类等功能，已被越来越多的客户和金融同业使用。个人客户通过工行手机APP也可免费使用公益版“融安e信”，方便地查询风险信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在欺诈风险。企业客户可使用“融安e信”，在公司业务、人力资源、集中采购、风险监控等业务办理和管理中提供风险预警核查服务。金融同业可通过使用“融安e信”实现风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险分析评估，在高业务风险领域包括信贷审批、票据业务、贸易融资、同业业务、支付转账、开立账户等使用，有效防范信贷诈骗、信用卡诈骗、互联网诈骗，预警票据和同业业务风险，还能进一步得到风险控制方案评估支持，共享工行“融安e信”风控体系。
今年6月，工行宁波市分行还在全辖组织开展了内部员工反诈防骗教育，拓宽外部反诈宣传维度，全力开展打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月活动，护航消费者金融安全。（沈颖俊）
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作者：沈颖俊
