针对当前反洗钱工作的新形势新特点，蕲春农发行在严格遵循“了解你的客户、了解你的业务”原则，要求客户经理充分了解客户的真实背景、开户目的、企业实际控制人等情况，客户经理与柜面人员协调配合，提升尽职调查工作质效，核实客户的真实开户意愿，在业务办理过程中强化客户身份识别，严格履行“客户身份识别义务，落实账户实名制”，保证开户资料的完整性真实性，把好账户开立的准入关。
在账户存续阶段，不断加强监控管理，严格落实反洗钱等制度管理要求，强化对异常交易的监测关注，做到风险及早发现，加强对账查验，强化账户风险管理。同时，不断完善责任落实和监督检查机制，对违规行为和风险事件进行责任追究，发现薄弱环节迅速整改，加强事后管理。
对于存量账户定期展开风险排查，核对企业开户资料中营业执照、法定代表人或单位负责人等身份证件的有效期、财务人员等预留手机号码的有效性等，特别是对取消企业银行账户许可后所开立的账户，积极响应人行工作要求，柜面人员逐一上门核实，并留存相关材料，做到及时发现风险识别风险防范风险。同时，做好账户安全、防范电信诈骗等的宣传培训工作，提高认识与普及度。
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