工行沧州盐山支行完善工作机制提高反洗钱工作能力

　　工行沧州盐山支行认真开展反洗钱活动，制定完善反洗钱工作机制，采取确实可行的措施，有效提高反洗钱工作能力。

　　制定措施，形成网络。高度认识反洗钱的重要性，把反洗钱工作纳入重要的议事日程，成立了行长任组长的反洗钱工作领导组，制定了《高新区支行反洗钱工作制度》，并把这项工作作为部门和岗位的综合考核项目，形成上下一条网络链。

　　落实职责，具体规范。把反洗工作纳入案防内控工作的一项重要内容，每月的案防分析汇报会要对反洗钱工作进行专题分析研究，及时安排布署;制定了反洗钱内控制度，指定专人报告可疑支付交易，明确岗位职责，把反洗钱工作落实到岗、到人。

　　全面检查，认真整改。根据上级行的工作要求结合当前反洗钱工作的新情况，健全完善了反洗钱工作方案和检查方案，并定期组织全行员工学习反洗钱工作的各项要求，使全辖上下真正高度重视反洗钱工作，形成合力，把这项工作深入扎实地开展下去。按照《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》相关规定，认真履行反洗钱职责，对发现的问题及时整改，在近期召开的支行第十一次案防分析会上，分管行长、合规经理、网点负责人重点汇报了上次发现问题的整改情况，分析了目前在账户管理方面、大额交易等方面出现的新情况新问题，结合反洗钱工作的相关规定和要求，现场制定了应对的措施，力求把问题消灭在未发之时。

　　建立机制，密切配合。认真履行反洗钱工作职责，各部门通力协作，密切配合，健全完善反洗钱信息通报制度，对大额交易、非正常交易、可疑交易进行及时的信息交流，形成良好的工作机制;共同做好反洗钱工作。合规经理进行反洗钱工作检查，并通报检查情况;同时指定专人对人民币可疑支付交易监督，对可疑支付交易进行进一步甄别、登记、保存，要求发现可疑交易及时上报，发现不及时按照相关规定进行处罚。