建行邹平魏桥支行深入开展反洗钱工作

　　洗钱是通过隐瞒和掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法变成看似合法资金的行为。洗钱严重威胁着国家的经济安全，造成贪污腐败逃税漏税行为猖獗，大量资金流失到海外市场，国家信用下降社会经济不稳定等。所以作为银行金融系统，必须认清洗钱犯罪的危害，制定和落实严格的反洗钱制度和措施，加强管理。建行邹平魏桥支行通过以下措施深入开展反洗钱活动，为魏桥镇的平稳经济发展做出了大行的引领带头作用。 一是加强客户身份识别，做好客户尽职调查。既在办理开户或者其他金融业务时，核实客户有效身份证件原件，了解客户交易目的和用途，有可疑的事项要进一步核实资金来源及去向。对于公司业务，要完全掌握公司的经营规模、经营范围、资金流动等。 二是及时报告大额和可疑交易，对系统提示的可疑账户，通过电话咨询、查清资金用途和流向后，让客户及时销户，对于不配合的客户或者发现违法犯罪活动的账户及时报告人民银行，做止付措施。有时候客户因为账户不能继续交易而找到银行力求解止付，但是我们为了反洗钱工作的需要有义务做出必要的措施防止犯罪分子继续猖狂操作。我们给客户做出解释的同时，要求对方停止此类经济活动。让客户意识到自己的行为已经触犯了法律，我们有义务为反洗钱工作坚守原则。 三是提高网点工作人员的专业水平。学习《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《个人存款账户实名制规定》等法律法规，举办反洗钱知识讲座，充分认识到反洗钱活动的危害和对银行业务的影响，提高工作人员在反洗钱工作中的责任和义务。同时也进一步走进社区，走进企业，走进乡镇政府，大力宣传反洗钱违法犯罪活动，充分调动起社会力量，自觉抵制洗钱，共同打击洗钱犯罪，堵截犯罪资金，及时上报，让犯罪分子没有藏身之地。 通过这些措施，我网点处理了相当一部分的资金异常流动账户，同时警醒了不少人对自己行为的无知，提高了客户反洗钱意识。我行将继续为维护社会稳定，打击犯罪，责无旁贷的履行好职责，做出表率。