建行杭州西湖支行扎实开展打击治理电信网络新型违法犯罪活动

　　按照监管机构统一安排，为进一步营造稳健和谐的金融服务与从业环境，建行杭州西湖支行近期持续开展打击治理电信网络新型违法犯罪活动，并取得良好效果。

　　加强涉案账户管控工作。今年以来，为配合公安系统、银保监局和人民银行对电信网络新型违法犯罪活动打击力度的逐步升级，治理模式由过去的“总对总统一对接”逐步向“分对分联合打击”进行转变。进一步落实公安机关、银保监局、人民银行对于电信网络新型违法犯罪的惩戒要求，借助总行电信网络违法犯罪账户及个人“双5年”惩戒数据导入功能，支行对发现问题的涉案账户及时上报录入，并通过系统及时进行拦截，取得良好效果。

　　完善制度防范机制。支行持续加强支付结算管理防范电信网络违法犯罪的内控合规、业务考核、责任追究、投诉处理等内部制度。加强账户审核和客户身份识别，落实账户实名制，开展存量核实工作。加强特约商户管理，严格受理终端管理进行监测。落实紧急止付和快速冻结机制，按规定进行反馈。积极配合公安机关开展防范打击电信网络违法犯罪，开展电信网络违法犯罪宣传工作。逐级建立涉案账户考核机制，明确开立账户因个人疏忽原因产生的责任，补充个人账户、对公账户涉案处罚和追责机制，建立起以账户质量和风险防范为导向的账户业务考核机制，明确对违规行为进行严肃追责。

　　全力配合公安机关开展工作。支行高度重视电信网络新型违法犯罪活动的危害性与打击治理的紧迫性，充分发挥自身资源优势，全力协助公安机关开展防范宣传工作，检测追踪重点人员开办银行卡情况，主动向公安机关移送案件线索，依法配合公安机关滚动排查，全力打击为电信网络新型违法犯罪提供支付结算服务的行为，坚决切断违法违规活动资金链。全面协助公安机关查找电信网络诈骗资金流向，及时冻结涉案账户并提供资金流犯罪线索，为打击治理电信网络新型违法犯罪活动提供优质高效服务。

　　做好宣传引导工作。支行组织网点开展主题宣传教育，通过各种渠道开展触达式宣传，开户时提醒客户买卖、出租、出借账户触犯法律并要求客户签署风险承诺书，同时在网点窗口、填单台等显著位置摆放反欺诈中心的宣传提示牌，增强客户防骗，识骗意识和能力，营造全社会防范电信诈骗的浓厚氛围。组织员工和客户关注“国家反诈中心官方”APP，提高全社会打击治理电信网络新型违法犯罪氛围，切实保护客户资金安全。