工行南昌洪都大道航空城支行多举措做好单位银行结算账户尽职调查工作

　　为提升对公单位结算账户质量，有效防控外部风险的冲击，工行南昌洪都大道航空城支行采取多项举措做好单位银行结算账户尽职调查工作，全面提高账户质量。

　　一、提高全员风险防范意识。做好日常尽职调查培训工作，加强风险防范教育，切实发挥防范账户源头风险作用。该行定期组织反洗钱异常账户案例学习，不断提高风险防范意识和对可疑客户身份识别能力，防范业务风险，守住反洗钱第一道防线。

　　二、做好客户身份识别。该行按照“了解你的客户”原则和反洗钱监管要求，在客户办理业务过程前，与客户进行有效沟通。认真审核客户营业执照、身份证件等资料真实性、完整性、合规性，并通过联网核查和身份证鉴别仪核对客户身份证件，确保开户资料真实完整、客户身份人证一致。

　　三、严格尽职调查管理流程。该行严格围绕“真人、真事、真资料”的三真管理要求，执行开户“一审、二问、三查、四录”审核要求。通过工商注册系统、融e安信、企查查、反洗钱系统等查询客户信息，采取上门核实、确定法人真实意愿等方式，明确企业是否存在经营实体及真实经营背景、审慎判断开户行为合理性。

　　四、关注风险系统和反洗钱监控系统的异常账户。该行对系统出现的异常账户做好数据分析，加强客户增强型调查工作，发现可疑即时采取措施控制并向上级部门报告，切实提高防范风险的能力。