慧眼识风险，服务暖人心--建行杭州浦沿支行堵截 “杀猪盘”新型诈骗

　　2021年5月17日中午，客户王先生前往杭州浦沿支行办理手机银行开通业务。大堂经理向客户了解开通原因，核实手机号实名认证后，指导客户在网点智慧柜员机上开通手机银行，并进行了电子银行风险提示。业务办理过程中，客户反馈由于该卡主要用于证券投资，想通过手机银行查看该卡的账户资金明细，并想了解证券投资使用功能.

　　工作人员按客户的使用需求，认真地指导客户使用建行手机银行各项功能。指导过程中，客户将手机切换到了微信界面，并进入一微信群询问“接下来如何操作”。大堂经理立马提高警惕，并向客户了解具体情况。

　　经客户口述，工作人员了解到，原来客户在海通证券炒股投资，一次偶然的原因加了一个炒股微信群，该群群主声称自己手头有特殊渠道，可以对上市公司额度进行投资，且投资时间紧迫，最晚截止到今天下午3:00。同时，群内向客户展示了昨天已有很多客户购买成功。客户对该投资途径非常动心，便打算采用小金额试试。在该炒股微信群群主的指导下，客户下载了某APP(实则是个假APP)，进行了注册并绑定建行卡，充值了20000元。对方通过该APP的充值余额掌握到客户账户资金情况，便引导客户开通建行手机银行，后续再进行指导转账操作。

　　此时，工作人员察觉到这很可能是“杀猪盘”，结合前期网络金融诈骗堵截经验，首先劝阻客户不要相信，同时指导客户通过短信发送形式注销手机银行。

　　但客户仍执着于投资机会难得，并表示那么多人都投资成功，不可能偏偏只有自己会受骗。工作人员通过该微信群仔细跟客户进行分析，“王先生您看，该微信群里共有85人，这里有可能80个人都是骗子，他们想通过多方诱导的形式来骗取您的信任，而且这些投资成功的截图很可能是P图的，通过投资成功的案例以更好的取得您的信任，从而诱导您进入他们的圈套”。客户还是没有听取工作人员的劝说，告知微信群内人员 “银行工作人员不让我开通手机银行”，微信群在看到客户此留言后，则不断催促客户时间紧迫，马上就没有投资机会了。客户变得更激动了。

　　情急之下，工作人员根据客户提供的对方单位做了进一步核查，发现这是一家科技公司，单位成立时间在2021年3月19日，且存在异地开户的预警风险。再次向客户劝说道“王先生您看，这家企业成立时间才两个月不到，是一家科技公司，您做的是股票投资，公司成立时间如此之短，且公司性质与其声称的股票投资也不对路，这明显是一家诈骗公司呀”。这时，客户略感不对劲，但依旧执着于该投资机会。工作人员觉察到了客户的心思，于是拉着客户观看了大厅墙上的公安防诈骗提醒和电视机上播放的案例，客户此时才醒悟过来，发现上面的案例和自己很是相似，觉得是自己上套了。

　　“对哦!我本来想先尝试一下，成功的话再投大额呢!我真是糊涂了!真是糊涂了!我的20000元啊!”工作人员立马安慰客户，并带领客户到STM查询了账户余额，银行卡上的资金还在，客户放心了。

　　“王先生，这恰恰说明了对方要求您下载的APP是假的呀，所以您在APP上充值的20000元并没有被转走。之所以对方要求您来我行开通手机银行，目的就是为了骗走您充值的20000元!”。大堂经理笑着说道。

　　客户终于放心了，并对工作人员表示感谢。最后，在工作人员的指导下，客户卸载了假APP，退出了微信群聊，并转存了我行一年期定期存款。

　　经过工作人员长时间的与客户沟通、演示，客户才明白自己是掉进了一种名为“杀猪盘”的新型骗局。此案例中，工作人员通过关闭手机银行，分析微信群的人员构成，核查转账交易对手的企业情况，通过案例生动演示剖析，最终有效地堵截了客户资金被骗，完美地向客户提供了我行暖心服务。