工行沧州车站支行四举措认真落实“断卡行动”

　　自2020年10月10日始，在全国范围内开展“断卡”行动以来，工行沧州车站支行从加大防范宣传力度、切实履行告知义务、严格把好开户关口及开展存量账户排查等入手，落实“断卡行动”工作精神，扎实开展“断卡行动”。
　　加大防范宣传力度。该行通过晨会、夕会、例会等多种途径，着力提高基层一线从业人员的思想认识，强调对新开户客户身份识别工作要求。开展对外宣传时，抓好源头风险防范，通过电子屏播放相关宣传教育视频，在营业大厅醒目位置张贴《关于敦促注销出租、出借、出售手机卡、银行卡账户的通告》，充分发挥警示教育作用。 二、切实履行告知义务。督导辖属营业网点工作人员在柜面窗口和智能终端为客户办理新开个人结算账户(含启卡、换卡、挂失换卡)时，主动提示银行卡风险，明确告知客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，认真做好客户风险提示和教育工作。
　　三、严格把好开户关口。严格落实“谁开户，谁负责”，根据客户的业务办理类型，及时结合其身份信息、常住地址、国籍/地区、经营范围及工作单位、手机实名信息及入网时间等信息，并进行实质性审核，对于存在异常情况的，拒绝客户的申请开户要求;通过持续压实开户审核责任，把控个人账户开户(含启卡)业务的实质风险，加大客服经理人工审核力度，确保“真人、真事、真资料”。
　　四、开展存量账户排查。开展存量账户风险排查，将客户全部分配至客户经理，落实双人实地走访，组织网点通过拨打预留电话，警示客户出租、买卖银行账户面临的法律风险，通过调阅开户资料、会计凭证档案影像、上门尽职调查、以及前台终端系统等方式开展排查，对可疑账户采取必要管控措施。